Choć MIFID II[1] w zdecydowanej większości przypadków oznacza nowe obowiązki dla podmiotów nadzorowanych, to jednak w ramach wyjątków znajdują się w nim również akcenty, które można rozpatrywać w kontekście deregulacji. Sporym zaskoczeniem dla praktyków w dziedzinie nadzoru na zgodnością z prawem było zdemaskowanie w 2014 roku ogromnej luki w MIFID I jakim była nieszczelna definicja […]

Blokada na żądanie – rzecz o blokadzie rachunku w projekcie nowej ustawy AML 5 maja 2017 r. na stronach RCL opublikowano projekt nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jak wskazano w uzasadnieniu projektu, celem nowej ustawy jest dostosowanie polskich przepisów do przepisów Dyrektywy 2015/849 (IV Dyrektywa AML) i zaleceń FATF. W celu […]

Kompleksowa analiza projektu ustawy i wskazanie zagadnień, które wymagają wyjaśnienia, poprawy, lub mogą być niezgodne, lub mogą stać w sprzeczności z przepisami unijnymi i krajowymi. Definicje – art. 2 ust. 1 Beneficjent rzeczywisty (pkt 1) – definicja tego pojęcia jest kopią początku definicji beneficjenta rzeczywistego zawartej w IV Dyrektywie AML. W dalszej części ustawy zdefiniowano […]

Wszystkich, którzy chcieliby poszerzyć swoją wiedzę i szczegółowo zapoznać się ze zmianami, zachęcam do udziału w szkoleniu „Compliance w banku według rozporządzenia Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 6 marca 2017 r. w sprawie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej, polityki wynagrodzeń oraz szczegółowego sposobu szacowania kapitału wewnętrznego w bankach oraz rekomendacji H i […]

26 czerwca 2017 r. upływa termin wdrożenia przez Polskę IV Dyrektywy AML (Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu), jednak dopiero dwa dni temu na stronach RCL pojawił się projekt nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz […]